ASTERA / CERP ROUEN valide le nouveau prélèvement SEPA et les retours XML PSR/CAMT054, avec 4 groupes bancaires

Philippe HELAINE et David QUINQUIS

En moins de trois mois, le groupe ASTERA vient de valider sa connectivité bancaire aux normes SEPA. Après une phase d’ateliers de conception et de cadrage avec les partenaires, et l’appui de FINServices, les nouveaux formats européens SEPA ont été homologués, soit le SDD Core associé aux accusés de réception PSR et relevés d’impayés CAMT054. Dans un contexte de développement du groupe et des services aux pharmaciens, ASTERA dispose désormais d’une connectivité opérationnelle avec 4 groupes bancaires, au service des 7000 pharmacies membres de la coopérative, représentant en France plus de 4,6Mds€.

Par David Quinquis, Directeur des services Trésorerie & Sociétaires, ASTERA, Délégué régional adjoint AFTE Normandie et Philippe Hélaine, Associé Gérant, FINServices, Formateur AFTE. 

Le règlement EU n°260/2012 a fixé la date de fin de migration vers le virement et le prélèvement SEPA au 1er février 2014. Il faut rappeler que la France n’a exercé aucune option pouvant être assimilé à un quelconque report de date. 

Dans ce contexte, ASTERA a souhaité anticiper autant que possible la validation des nouveaux services bancaires cibles. La démarche projet a été initiée en partenariat avec les établissements bancaires du groupe dès décembre 2012, avec la réalisation d’ateliers de conception avec chaque banque, et l’appui de FINServices, afin de définir et spécifier l’ensemble des services et l’architecture fonctionnelle et technique. 

Le groupe a retenu une solution interne au niveau de la base mandats et du référentiel, puis validé son nouveau module de prélèvements SEPA et communication bancaire. La validation des services SDD Core / PSR / CAMT054 a été réalisée avec les établissements bancaires avec des penny tests en production, après une phase de spécification et d’analyse syntaxique. La stratégie de migration est progressive et est planifiée au second semestre 2013 par banque. 

La démarche de projet SEPA implique un véritable partenariat avec les partenaires bancaires, avec une phase de tests approfondis et des spécificités à prendre en compte selon les établissements. La réalisation d’une analyse syntaxique approfondie a permis d’être proactif et de faciliter la validation du SDD à savoir : 

- Détection d’anomalie de conception / schéma XSD ISO & Pain008.001.02 (solution progicielle de marché non identifiée par l’éditeur dans sa release SDD du mois d’avril), 

- Validation des cas de rejets techniques générés dans les jeux d’essai– IBAN invalide (ex : IBAN tronqué – AC01 incorrect account number), 

- Contrôle préalable – règles EPC SDD Core, 

- Réduction des rejets techniques et risques sur les pharmacies pilotes. 

- Validation en temps réel avec diagnostic préalable et permettant un gain de temps avec les banques (2J de tests/banque) 

Certaines banques sont encore en pilote / SDD Core / PSR / CAMT054 / AVIS SDD A PAYER sur EBICS… il convient d’être prudent et de migrer progressivement. 

Plus d’informations : 

David QUINQUIS, ASTERA, Délégué régional adjoint AFTE Normandie – www.astera.coop 

Philippe HELAINE, FINServices, Formateur - Membre de l’AFTE – www.finservices.fr

Migration à SEPA : nouvel état des lieux

Source : Actualités du droit Lamy

Le Comité national SEPA, qui s’est réuni le 3 juin 2013 en vue d’examiner l’état d’avancement de la migration à SEPA (Single euro payments area ou Espace unique de paiement en euros) en France, a réitéré son appel à une migration urgente avant la date butoir fixée au 1er février 2014.

Alors qu’il ne reste plus que huit mois avant la date d’arrêt définitif des opérations de virement et de prélèvement au format national, de nombreux acteurs économiques français n’ont toujours pas engagé leur migration vers les moyens de paiement SEPA. Le Comité national SEPA a rappelé qu’une migration tardive emporte de nombreux risques opérationnels qui pourraient fortement perturber le fonctionnement de l’économie française.

Le Comité national a organisé depuis juin 2012 plus d’une quarantaine de réunions d’information locales sur SEPA. Alors que la migration entre dans sa dernière phase et que les conclusions du Conseil ECOFIN du 14 mai 2013 incitent les États membres à renforcer la communication autour de SEPA, le Comité national a entrepris une démarche de diversification de ses actions de sensibilisation, avec la collaboration active du ministère de l’Économie, et appelle chacune des parties prenantes à participer rapidement à cet effort.

Le Comité national a validé les solutions de remplacement du TIP et du télérèglement, qui reposeront sur le prélèvement SEPA Core et le prélèvement SEPA interentreprises. Ces solutions seront mises en œuvre d’ici le 1er février 2016 au plus tard.

Communiqué Banque de France, Comité national SEPA et FBF, 4 juin 2013 ; Site du Comité national SEPA

À moins d’un an de la « end date », état des lieux et opportunités de la migration au SEPA

Source : Revue Banque (28/05/2013)

Une récente enquête réalisée par bfinance auprès des corporates révèle l’ampleur de leur scepticisme à l’égard du SEPA. Pourtant, sur le papier, le SEPA présente de nombreux atouts comme la réduction des coûts via une concurrence accrue des banques de flux à l’échelle européenne.

Après bien des discussions, les responsables politiques européens se sont entendus il y a un an pour fixer une date butoir à l’adoption des moyens de paiements SEPA : au 1er février 2014, l’ensemble des virements et des prélèvements libellés en euros devront s’effectuer sous un format harmonisé à l’échelle d’une zone couvrant 33 pays d’Europe. Le temps presse. En France, la mobilisation en amont de la sphère sociale et des administrations n’a pas eu l’effet d’entraînement escompté sur les entreprises privées. Celles-ci déplorent un manque d’incitations à accélérer la mise en œuvre de leur projet SEPA. À leurs yeux, la migration au SCT et au SDD représente un budget conséquent, sans fournir pour autant, du moins l’estiment-elles, de nouveaux leviers d’optimisation pour leur organisation de trésorerie (...)

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La DGFIP accompagne les collectivités dans la transition vers les prélèvements SEPA

Source : MAIRE infos (05/06/2013)

La direction générale des finances publiques (DGFIP) a publié, dans son bulletin officiel du 28 mai, une note de service pour accompagner les collectivités locales dans la migration vers le prélèvement Sepa, qui est le nouveau standard des transactions bancaires dans la zone euro (...)

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SDD B2B est un service optionnel !

Source : Blog Projets de migration SEPA (31/05/2013)

On ne le dira jamais assez : le prélèvement B2B est un service optionnel. Les banques ne sont pas obligées  d'y adhérer ou de l'accepter , comme c'est le cas pour le SDD CORE, qui est lui est imposé par le règlement end-date.

Autrement dit, il faut s'assurer que la banque du débiteur (prélevé) supporte bien Le SDD B2B.

Pour vous donner une idée de l'état actuel, on se base sur les données de l'EPC datant du 10/05/2013, pour la France .

Le référentiels des banques, localisée en France, et supportant le SDD B2Bcompte : 74 entrées.

Le référentiels des banques, localisée en France, et supportant le SDD CORE compte : 244  entrées.

Ci-dessous, à titre informatif, la liste actuelle (EPC 10/05/2013) pour les banques localisées en France et ayant adhéré au schéma B2B (...)

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