2016, année de la migration forcée d’Ebics T vers Ebics TS ?

Source : Blog AVIZO (27/01/2016)

En juillet 2015, le CFONB, le Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaire a recommandé à toutes les banques françaises de ne plus accepter le fax comme moyen de confirmation des ordres transmis avec comme date butoir le 31 décembre 2016.

Pour rappel, EBICS TS (Transport et Signature) est un système d’échange de fichiers dans le sens Client/Banque qui, associé au certificat d’une autorité de certification offre une solution sécurisée. Les principales autorités de certification à ce jour sont : SWIFT, KEYNECTIS, CERTEUROPE, CLICK AND TRUST… voir Liste des Certificats compatibles avec les exigences techniques EBICS TS (...)

Lire l'article dans le Blog AVIZO

Fraude : Sécuriser vos moyens de paiement grâce à EBIC TS

Un des  moyens de se prémunir contre la  fraude existent à un coût relativement peu élevé (50 euros par an pour le certificat et, 360€ pour le contrat de télétransmission) et qui permet la sécurisation des paiements électroniques et, compatible avec la norme "EBIC-TS" (TS pour Transport et Signature). Dans ce cas, aucun ordre ne peut être traité par la banque, si le fichier arrive sans la signature électronique des personnes habilitées, la signature pouvant être simple ou double, au choix de l'entreprise.

Sur le principe, une signature électronique dite "simple" , expose l’entreprise au risque de « malhonnêteté » d’une personne, alors que deux signatures protègent beaucoup plus efficacement l’entreprise. Pour la signature électronique dite "double" , aucun ordre ne sera exécuté, s’il n’y a pas deux signatures. Mais là e et ce afin de sécuriser encore un peu plus, nous pouvons y ajouter la notion de collège ainsi que celle du plafond autorisé selon la nature de l'opération.

Pour l’explication, voici un exemple concret :

Soit l’entreprise "SURAND et Frères" qui émet des prélèvements et des virements "intra-européen" ou "internationaux" dans lesquels peuvent signer les personnes habilitées suivantes :

Voici un relevé des compétences de signature mis en place par le commissaire aux comptes

• Pierre SURAND, PDG, pour tous types d’opérations sans limitation de montant,
• Jean SURAND, DG, pour tous types d’opérations avec une limite à 120 K€,
• Dominique UNTEL, Directeur Financier, pour tous types d’opérations avec une limite à 100 K€,
• Gisèle DUPOND, Adjointe du Directeur Financier, pour tous types d’opérations avec un limite à 80 K€,
• Isabelle DURAND, Comptabilité Fournisseurs, uniquement pour des ordres de virements,
• Géraldine DULAC, Comptabilité Clients, uniquement pour des prélèvements émis sur clients.

Pour l’explication et l'exploitation au quotidien, nous allons créer deux "Collèges A et B" , comme suit :

• Dans le "collège A" nous aurons, Pierre et Jean SURAND, Dominique UNTEL et Gisèle DUPOND.
• Dans le "collège B" nous aurons, Isabelle DURAND pour la signature en premier rang uniquement sur les paiements fournisseurs et Géraldine DULAC pour la signature en premier rang uniquement sur les encaissements

L'intérêt de la création de deux collèges permet de distinguer la personne autorisée par toute nature de flux, de celle qui est restreinte à une nature d'opérations (ex: prélèvement, virement, etc.). De même, la création des deux collèges permet de distinguer la notion d'autorisation d'envoi d'un ordre et celle de  l'exécution de celui-ci, selon les droits ouverts lors de la création du profil de la personne.

La norme "EBICS-TS" permet de restreindre la signature à certaines natures de flux, ainsi Géraldine DULAC ne pourra signer et n’envoyer que des prélèvements . Pour Gisèle DUPONT, elle sera habilitée à signer pour sa part, en premier rang, toute nature de flux.

Dans le cas d'une signature double avec notion de collége ,  le même ordre ne pourra-être exécuté, si les deux signataires sont dans le même collège.

• Étant entendu que seul une signature du "collège A" provoquera l’exécution de l’ordre auprès de la banque de l’entreprise et bien entendu dans la limite fixée pour le montant autorisé si tel est le cas. Dans le cas de signature limité , il est impératif  que l’un des quatre signataires  bénéficie d'un plafond illimité sinon l’opération ne serait jamais traitée.
• En ce qui concerne les personnes du "collège B" , le montant de leur droit à signature peut également être restreint par nature de flux.

Comme vous pouvez le constater, l’entreprise dans le cas cité est ainsi prémunie en théorie contre deux types de risques :

• Risque de fraude externe  --> Aucun ordre ne sera exécuté par la banque s’il n’est pas revêtu des bonnes signatures électronique (je rappelle que la signature faite avec un Certificat d’identité Numérique ne peut être ni altéré ni modifié)
• Risque de fraude interne -->  Par accord entre deux personnes limité car il faudrait une entente entre deux personnes du collège A et B  pour pouvoir le faire

Bien sur le système génère un certain nombre de contrainte organisationnelle mais face à une fraude de petits inconvénients valent bien une sécurisation des échanges électroniques.

Patrick LOUVET

http://www.sepa-convertir.eu

L’harmonisation du trafic des paiements par SEPA n’est toujours pas pour aujourd’hui

Source : PPI-EBICS-BLOG (01/08/2014)

SEPA a été introduit en Europe pour harmoniser le trafic des paiements. Pourtant, il n’est toujours pas possible d’effectuer simplement des paiements électroniques SEPA vers toutes les banques européennes. En Allemagne, les entreprises utilisent le type d’ordre CCT pour la présentation d’un virement SEPA (« SEPA Credit Transfer ») auprès des instituts bancaires. Pourquoi est-il impossible de traiter simplement les virements SEPA en provenance des autres pays de la zone euro avec ce même type d’ordre ? (...)

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En Allemagne, BNP Paribas Cash Management lance son offre Global EBICS® auprès de ses clients Corporate dans 40 pays

Communiqué de presse (08/01/2014)

L'offre Global EBICS® (Electronic Banking Internet Communication Standard) de BNP Paribas est une solution innovante, basée sur le standard de connectivité allemande en matière de transactions bancaires. Désormais les grandes entreprises clientes de BNP Paribas en Allemagne pourront profiter de ce protocole de transfert hautement sécurisé pour leurs comptes bancaires BNP Paribas dans le monde entier.

 Cette nouvelle offre est parfaitement adaptée aux grandes entreprises et mid-caps allemandes cherchant à gérer leurs comptes domestiques et étrangers en s'appuyant sur leur infrastructure IT domestique, ou aux pionniers ("early adopters") occupés à mettre en place une centrale de paiement ("Payment Factory") de deuxième génération. Elle permet aux clients d'utiliser le même format (par exemple XML) pour de multiples transactions dans différents pays.

 Andrej Ankerst, Responsable de Cash Management Allemagne chez BNP Paribas a déclaré : "La solution Global EBICS favorise l'utilisation très répandue d'EBICS et conjugue la convivialité et la sécurité d'un canal domestique avec une portée internationale. Global EBICS permet à nos entreprises clientes de faire évoluer leur solution domestique en les dotant d'une dimension internationale."

 Les clients entreprises pourront s'appuyer sur l'expertise d'une équipe internationale spécialisée en Cash Management, disposant d'une solide expérience en matière de solutions locales et internationales. De plus, elles bénéficieront d'une infrastructure permettant de traiter d'importants volumes de transactions.

 A propos de BNP Paribas
 BNP Paribas (www.bnpparibas.com) a une présence dans 80 pays avec près de 190 000 collaborateurs, dont plus de 145 000 en Europe. Le Groupe détient des positions clés dans ses trois grands domaines d'activité : Retail Banking, Investment Solutions et Corporate & Investment Banking. En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques (la Belgique, la France, l'Italie et le Luxembourg) et BNP Paribas Personal Finance est numéro un du crédit aux particuliers. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l'Est et a un réseau important dans l'Ouest des Etats-Unis. Dans ses activités Corporate & Investment Banking et Investment Solutions, BNP Paribas bénéficie d'un leadership en Europe, d'une forte présence dans les Amériques, ainsi que d'un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.

Castorama, groupe Kingfisher, gère ses flux bancaires avec NEOFI Link et NEOFI Banking

 

 

 

Saint Denis, le 16 octobre 2012 - Castorama, Groupe Kingfisher, gère ses flux bancaires et met en place la signature jointe avec le protocole EBICS TS grâce au logiciel NEOFI Link et son option NEOFI Banking sans impacter les outils financiers déjà en place.

Castorama souhaitait renforcer la sécurité de ses processus d'échanges bancaires en mettant en place la signature jointe avec le protocole EBICS TS. Cette démarche ne devait pas avoir d'impact sur les outils déjà en place, dont la comptabilité et la trésorerie.
Après une analyse approfondie et des tests sur plusieurs mois, l'offre de NEOFI Solutions a été retenue.
Aucun logiciel n'a été modifié car le logiciel NEOFI Link prend en charge les flux échangés entre le système d'information financier et la plateforme de signature et de transfert NEOFI Banking.
Madame Edwige HUIN, directrice de la trésorerie, précise « La mise en place de la solution a été transparente pour les équipes des services comptabilité. L'objectif initial a été atteint. »
Au-delà de la technologie utilisée, « l'expertise des équipes de NEOFI Solutions sur un sujet spécifique, sur lequel il est difficile d'investir, nous est précieuse. La démarche de NEOFI Solutions permet d'aller au résultat plus vite et en toute sécurité. » ajoute Monsieur Farah DIB, chef de projet de Kingfisher IT Services (KITS).
Le logiciel de trésorerie reste en place sans modification.
« L'étape suivante sera la mise en place des nouvelles normes bancaires SEPA avec le même outil NEOFI Link, uniquement par paramétrage. » indique Madame Kathy CHAVATTE, en charge de la trésorerie.
Pour Groupe Kingfisher, le choix de Castorama est une preuve de confiance renouvelée puisque Brico Dépôt utilise aussi NEOFI Link et NEOFI Banking pour gérer ses flux bancaires.

A propos de Castorama :
Castorama est distributeur de son offre produits d'aménagement de la maison au travers de 101 magasins et de 12 500 collaborateurs.
Depuis 2002, Castorama est une enseigne du groupe Kingfisher.
Pour plus d'information sur Castorama : www.castorama.fr

A propos de Kingfisher :
Kingfisher est le plus grand distributeur européen de produits d'aménagement de la maison et le troisième mondial avec 988 magasins dans huit pays en Europe et en Chine et ventes de presque 11 milliards £.
En France, Kingfisher est également propriétaire de l'enseigne Brico Dépôt, qui s'adresse aux bricoleurs ainsi qu'aux professionnels.
Pour plus d'information sur Kingfisher : www.kingfisher.com

A propos de NEOFI Solutions :
NEOFI Solutions est un éditeur de logiciels qui aide les entreprises à réduire leurs coûts et être plus flexibles par l'optimisation de leurs flux d'informations financières.
NEOFI Solutions conçoit, développe et commercialise le logiciel NEOFI Link pour l'intégration des applications informatiques des entreprises. Son offre NEOFI Banking de communication bancaire permet de gérer les échanges avec les partenaires bancaires.
Des entreprises leader comme Accor, Cegedim, Edenred, Groupe Yves Rocher ou Lafarge utilisent quotidiennement ces solutions.
Pour plus d'information sur NEOFI Solutions : www.neofi-solutions.com

La fin d'Etebac ouvre une nouvelle ère

Source : Alexandra Oubrier, L'AGEFI (16/02/2012)
Merci à Eric DESQUATREVAUX pour l'information


Les nouvelles messageries banques-entreprises adoptées, les discussions entre les partenaires vont porter sur la préparation plus active au Sepa.
La migration Etebac est presque terminée. Une grande majorité des 90.000 entreprises concernées se sont mises en situation de communiquer avec leurs banques grâce à de nouveaux protocoles, Ebics ou SwiftNet. Quelques PME, autour de 10 % des clients des banques, doivent encore « basculer » d'ici à juin 2012 et devraient bénéficier d'un accompagnement particulier de la part des établissements bancaires et des prestataires informatiques. A l'origine de ce mouvement de masse, la fermeture du réseau X25 vieux de 33 ans décidée par Orange pour fin septembre 2011, puis reportée au mois de juin prochain. A la place, banques et entreprises doivent passer sous IP (internet protocol), abandonner Etebac, un protocole de communication spécifique, et choisir entre Ebics et SwiftNet, langages recommandés par le CFONB (Comité français d'organisation et de normalisation bancaires) et compatibles avec internet. Si Orange Business Services a informé tous ses clients depuis longtemps, les banques et les SSII (sociétés de services en ingénierie informatique) les ont accompagnés étroitement : les conseillers de clientèle et les back-offices bancaires ont été mobilisés de longue date. « Le réseau commercial a été associé à la migration afin de répondre aux interrogations des entreprises, et l'organisation des back-offices a été renforcée pour traiter les demandes », souligne Eric Flour, directeur marketing cash management de Société Générale. Idem à la Bred : « Le Groupe Appui Flux (Graf) en charge du projet de migration a formé les collaborateurs, défini les offres produits et contrats associés et organisé la migration des clients avec SVP Flux, un service spécifique dédié à la clientèle entreprises », énumère Patrick Barbier, responsable du Graf de la Bred Banque Populaire. « Chez LCL, il reste autour de 5 % de nos clients à faire migrer, ils bénéficieront d'un accompagnement individualisé afin de basculer au plus vite vers les nouveaux protocoles », note Christian Le Gouanvic, directeur commercial et marketing de la banque des flux LCL (...)

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Normalisation SEPA : Quelle solution pour réduire l’impact sur les applications mainframe et se mettre rapidement en conformité avec les nouveaux protocoles et formats d’échanges ?

Communiqué de presse

La mise en oeuvre de l’harmonisation des règles et moyens de paiement définis dans le cadre du projet SEPA (Single Euro Payments Area) est plus que jamais d’actualité. Or ce nouveau standard européen utilise des formats d’échange qui sont incompatibles avec les standards actuels, ce qui nécessite de remettre à plat les modalités d’échanges interbancaires (banque <> banque) et d’échanges électroniques (banque <> entreprises).

SEPA : ce qui va changer

Actuellement, comme le protocole bancaire ETEBAC s’appuie sur le réseau Transpac X25 et sur des formats de fichiers fixes, les utilisateurs doivent migrer vers des solutions de remplacement tant au niveau des protocoles réseaux et des protocoles d’échange que du format du message :

• utiliser le réseau TCP/IP au lieu du réseau X25 qui ne sera plus supporté en juin 2012,
• migrer vers les protocoles d’échanges EBICS ou SWIFTNet pour répondre aux enjeux SEPA et remplacer ETEBAC,
• intégrer les formats de fichiers définis par SEPA pour traiter les virements, les prélèvements et les paiements par carte bancaire.

Le problème majeur est de migrer en tenant compte et des délais de mise en oeuvre et du nombre d’applications directement impactées, ce qui peut nécessiter de nombreuses ressources et des budgets importants, notamment lorsque l’on doit modifier les applications mainframe.

Une alternative simple et rapide pour être prêt à temps

Pour contourner ces contraintes, l’une des alternatives est d’installer une passerelle de communication et de conversion multi-protocoles, installée directement sur le mainframe et n’utilisant pas de plateforme déportée. Cette solution limite à la fois les contraintes d’exploitation, les délais, et les coûts de mise en oeuvre. De par ses fonctionnalités une telle passerelle permet de se mettre en conformité avec ces nouveaux protocoles et formats d’échanges de manière simple et rapide, sans avoir à modifier les applications métiers existantes.

Une traduction transparente et bilatérale des informations :

Au niveau de l’évolution du protocole réseau, une passerelle de communication et de conversion multi-protocoles dispose de tous les mécanismes permettant une traduction transparente et bilatérale des informations liées à X25 (numéro X25, données complémentaires, fenêtrage, etc.) et des informations liées à TCP/IP (adresse IP, Keep Alive, etc.).

Une indépendance de l’architecture applicative :

Au niveau du protocole d’échange, ce type de solution assure une conversion transparente du protocole ETEBAC vers les protocoles tels qu’EBICS et SWIFTNet, sans impacter les applications. Les paramètres d’échanges liés au partenaire (EBICS, SWIFT, …) sont définis dans la solution, qui devient en quelque sorte un super routeur de protocoles d’échanges adressant les données à chaque partenaire selon le mode de communication adéquat. Flexible et évolutive, cette solution garantit l’indépendance de l’architecture applicative vis-à-vis des évolutions probables des protocoles EBICS, SWIFTNet, etc.

Une conversion dynamique des messages ETEBAC au format SEPA :

Au niveau du format des messages la solution convertit les messages ETEBAC au format SEPA, en y ajoutant dynamiquement les données complémentaires requises par le format SEPA. Pour intégrer ces nouvelles normes et passer d’un format fixe à un format variable, la solution dispose de mécanismes de transformation de données au format SEPA. Cet ensemble de mécanismes est constitué de scénarios (scripts) qui permettent la mise en conformité SEPA des formats de données actuels, avant transfert aux partenaires. En fonction de la nature des transformations à réaliser (IBAN, BIC, cryptage, compression, signature, etc.) le nombre de scénarios à invoquer est modulaire. Les nouvelles données à générer ou à ajouter aux messages peuvent être stockées sous diverses formes (bases DB2, fichiers VSAM, tables externes, …).

Une solution de transition pour plus de sérénité :

Une passerelle de communication et de conversion multi-protocoles peut être utilisée comme un moyen de conversion de données transitoire permettant d’effectuer des transferts en toute transparence bien que les formats et protocoles aient été modifiés. Il est ainsi possible de planifier sereinement les nouveaux développements applicatifs nécessaires à une migration complète. Elle permet en effet :

• un désengagement simple et rapide du protocole X25, sans impact sur l’architecture applicative,
• une migration des protocoles d’échange vers EBICS et/ou SWIFTNet, sans impact sur les applications et transparente pour les utilisateurs et partenaires,
• une mise en oeuvre des formats SEPA, sans modification applicative,
• une mise en oeuvre d’une architecture évolutive conformément à la nécessité de disposer de nouveaux protocoles d’échanges et permettant une migration progressive et stabilisée,
• une prise en charge de toutes les évolutions liées au protocole d’échange : EBICS V3, V4, etc.

Au final ce type de solution apporte la souplesse requise pour gérer la transition entre les deux systèmes, tout en garantissant la mise en conformité vis-à-vis de la normalisation SEPA.

Pour plus d’information, notre expert Jean-Marie BARATHE, Directeur Général de SysperTec, est à votre disposition.

SysperTec Comunication en bref

SysperTec est un éditeur de logiciels dont la vocation est d’accompagner ses clients en leur apportant des solutions pérennes favorisant l’interopérabilité afin de faciliter et d’automatiser les échanges au sein des environnements informatiques hétérogènes,actuels et futurs. SysperTec est composé d’une équipe d’experts qui développe depuis près de 20 ans des logiciels dont l’objectif est de simplifier les projets d’intégration applicative et réseau des entreprises.

Pour plus d’informations visitez le site http://www.syspertec.com

CONTACTS PRESSE - Stéphanie Asscher – +33 1 46 02 60 42

asscher@syspertec.com - www.syspertec.com

Cegedim SRH retient NEOFI Solutions pour assurer l’exécution des virements SEPA de ses clients

COMMUNIQUE DE PRESSE

Saint Denis, le 14 novembre 2011 – Cegedim SRH accompagne ses clients pour leur permettre de remplacer, en toute sérénité, le protocole bancaire ETEBAC et respecter les nouvelles normes bancaires SEPA au sein de leur service Ressources Humaines (RH) grâce à NEOFI Link et NEOFI Banking EBICS Direct.

Expert de la paie et des Ressources Humaines au service des entreprises, Cegedim SRH se positionne comme un acteur majeur sur ce marché. Disposant d’une expertise de plus de 25 ans dans le domaine de l’externalisation RH, la vocation de Cegedim SRH est d’offrir à ses clients des solutions et des services à forte valeur ajoutée. Pour répondre aux enjeux de la fonction RH, Cegedim SRH s’appuie notamment sur sa nouvelle plateforme TEAMS^RH, un SIRH complet et modulaire, nativement conçu pour l’externalisation. Solution interactive en temps réel, elle est particulièrement adaptée pour gérer des structures de tailles et d’organisations variées, de quelques centaines à plusieurs dizaines de milliers de salariés, multi-sociétés et multi-établissements, multi-conventions collectives et réglementaires. Dans le cadre de sa prestation de gestion de la paie, Cegedim SRH propose d’exécuter pour le compte de ses clients, les virements bancaires liés à la gestion de ce processus.

Cegedim SRH recherchait, dans ce cadre, une solution pour remplacer son ancien outil de communication bancaire ETEBAC, devenu obsolète du fait de l’arrêt du réseau X25. Dans le même temps, c’était l’opportunité de rendre ces flux compatibles avec les nouvelles normes de virements bancaires SEPA (Single Euro Payment Area). Pour répondre aux exigences de sécurité, de confidentialité et de qualité de service, Cegedim SRH doit s’appuyer sur des solutions agiles, fiables et hautement sécurisées, les spécificités de chaque banque pour traiter ces flux de virements SEPA nécessitant une grande souplesse d’adaptation.

La solution NEOFI Link, combinée à NEOFI Banking EBICS Direct, a été retenue. Elle a été mise en place en seulement quelques semaines en connexion avec de nombreuses banques et comptes bancaires. Stéphane BOUVIER, directeur technique de Cegedim SRH, témoigne : « Le nouveau protocole EBICS et les nouvelles normes SEPA sont opérationnels. Nos équipes ayant été formées au paramétrage, l’ergonomie de la solution et sa flexibilité nous ont facilité sa mise en oeuvre. Particulièrement bien étudiée au niveau de sa conception, le paramétrage et la maintenance de la solution n’en sont pour nous que plus aisés.» En effet, NEOFI Link assure la gestion automatique et sécurisée de tous les flux depuis la plateforme TEAMS^RH. NEOFI Banking EBICS Direct communique directement avec les banques en utilisant le protocole EBICS.

A propos de Cegedim SRH
Cegedim SRH est un des acteurs majeurs du marché des solutions et services pour la gestion de la paie et des Ressources Humaines en France. Capitalisant sur son expérience et son savoir-faire, Cegedim SRH conçoit, développe et commercialise des solutions applicatives innovantes et une offre de services d’externalisation associée. Cegedim SRH s’appuie, pour cela, sur sa propre plateforme de gestion de paie et de RH : TEAMS^RH et propose des prestations adaptées aux entreprises quels que soient leur taille et leur secteur d’activité. La société compte parmi ses clients des entreprises nationales et internationales, issues des grands comptes et du mid-market.
Pour plus d’informations : www.cegedim-srh.com
Société Anonyme au capital de 421 430 Euros Siège social : 27-29 rue Raffet 75116 Paris
Bureau : Centre d’Affaires Paris Pleyel 153 boulevard Anatole France 93521 Saint Denis Cedex
Tel : +33 (0)1 48 20 20 30 www.neofi-solutions.com
N° SIRET : 488 351 594 00012 - N° TVA : FR65488351594

A propos de NEOFI Solutions :
NEOFI Solutions est un éditeur de logiciels qui aide les entreprises à réduire leurs coûts et être plus flexibles par l’optimisation de leurs flux d’informations financières.
NEOFI Solutions conçoit, développe et commercialise le logiciel NEOFI Link pour l’intégration des applications informatiques des entreprises. Son offre NEOFI Banking de communication bancaire permet de gérer les échanges avec les partenaires bancaires.
De grandes entreprises comme Accor, Groupe Yves Rocher ou Lafarge utilisent quotidiennement ces solutions.

Pour plus d’information sur NEOFI Solutions : www.neofi-solutions.com

La conformité, un devoir et un atout pour le trésorier

Source : Performance Financière

L’inflation de textes réglementaires – IAS//IFRS, SOX, LME – mais aussi l’émergence d’outils nouveaux – SEPA- avec les normes techniques qui les accompagnent, bouleversent la vie des financiers, et impactent la stabilité et les performances de leur système d’information. Inutile d’attendre que le mouvement se tasse. Il devrait au contraire s’accentuer. Dès lors, il incombe aux trésoriers d’organiser leur « compliance », mais aussi leur réactivité et, heureusement dans certains cas, la captation de nouvelles opportunités (...)

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Migration protocolaire & SEPA : la rentrée s’annonce studieuse

Source : sage

Échéances « Migrations » : à noter sur vos tablettes

Pas de trêve estivale pour l’actualité des migrations, avec l’annonce en juillet dernier par Orange Business Services du report de la fermeture technique du réseau X25, support du protocole ETEBAC. Initialement prévu pour le 30 septembre 2011, l’arrêt d’ETEBAC est ainsi reporté au 30 juin 2012. Cependant, le Comité Français d’Organisation et de Normalisation Bancaires (CFONB) préconise l’arrêt définitif d’ETEBAC 5 à (...)

Lire la suite sue le site de sage

Protocoles bancaires : ETEBAC en sursis, EBICS et SEPA dans le viseur…

Source : Performance Financière

Annoncé depuis des années pour la fin septembre 2011, l’arrêt d’ETEBAC (V3 et V5) pour les échanges entre les entreprises et leurs banques, est finalement reporté de plusieurs mois par Orange Business Services. Voilà qui donne un peu d’air aux (trop) nombreuses entreprises qui n’avaient pas commencé leur migration vers EBICS et préparé la suite, c’est à dire SEPA. Et pourrait bien les inciter à choisir les solutions d’hébergement SaaS qui leur permettront, entre autres, de rattraper leur retard (...)

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SPEIG/Colas : La migration ETEBAC/SEPA avec NEOFI Link

COMMUNIQUE DE PRESSE

Saint Denis, le 1er septembre 2011 : SPEIG, filiale informatique du groupe Colas, est entrée dans le processus de remplacement de son outil de communication bancaire et de migration de ses liaisons télématiques Etebac 3/EBICS T, mais également de transformation de 40 000 RIB en BIC/IBAN, et de changement de format de fichiers d'ordres de virement CFONB à XML 20022, requis pour le SCT.

Interview de Bruno Leonardi, Chef de Projet chez SPEIG (filiale informatique du groupe Colas) : « Grâce à NEOFI Link et NEOFI Banking, produits phare de NEOFI Solutions, 8 jours de prestations répartis sur 3 semaines ont suffit pour remplacer notre outil de communication bancaire et migrer sur Ebics T, sans changer les outils en place pour la paye (HR Access 40 000 bulletins de salaire), les notes de frais (Ulysse environ 1 500) et les virements expatriés, et ce dans un contexte bancaire relativement complexe : 8 banques, 300 comptes bancaires et environ 250 sociétés juridiques.

Par ailleurs, cela nous a permis de préparer la migration SEPA proprement dite, c'est-à-dire de passer du format CFONB au format XML 20022, sans développements supplémentaires coté ERP générant les fichiers de virements, et nous a également affranchis d'une montée de version de ces ERP.

L'ensemble a pu se faire dans des délais extrêmement courts, et nous a permis d'économiser en termes de coûts afférent à la migration, mais aussi d'anticiper la migration, sans impacter le processus en place, et d'être prêt pour le jour J.

Cette solution nous a également permis de traiter des flux sensibles dans la plus grande sécurité, de mettre en place avec NEOFI Link un système de reporting très efficace, et de customizer le processus comme on le souhaite.

Enfin, nous avons particulièrement apprécié l'accompagnement de qualité des équipes de NEOFI Solutions, très efficaces dans tous les domaines, dont la réactivité et la disponibilité sont incomparables. Tous nos problèmes ont été résolus dans des délais extrêmement courts, au plus tard dans la journée. Cela est rassurant car nous savons que nous pouvons compter sur eux.

Ce produit, que nous ne connaissions pas préalablement, nous a été présenté par la Direction Financière, et nous avons été immédiatement séduits non seulement par son ergonomie, sa flexibilité, son agilité et sa facilité de prise en main, mais aussi parce qu'il nous permettait de ne pas toucher à ce qui existait déjà et d'enclencher une migration en douceur. Toutes les fonctions recherchées étant déjà encapsulées, aucun développement externe n'étaient à prévoir, d'où une mise en place rapide et efficace.

NEOFI Link a permis également de répondre à notre souhait de résilier rapidement les lignes X25.»

Par ailleurs, la communauté des utilisateurs NEOFI Link permet de découvrir et réutiliser des processus effectués par d'autres entreprises utilisatrices, et de les adapter à ses propres besoins, ce qui représente un gain de temps et une économie considérables.

A propos de SPEIG/Colas :
SPEIG est la filiale informatique du groupe Colas, N° 1 du BTP en France, filiale du groupe Bouygues. Le groupe Colas est présent dans tous les métiers liés à la construction et l'entretien des routes et de toute autre forme d'infrastructures de transport (aérien, ferroviaire, maritime), d'aménagements urbains et de loisirs. Implanté sur tous les continents, dans une quarantaine de pays, à travers un réseau de plus de 800 établissements travaux et 1 400 unités de production de matériaux, Colas rassemble près de 70 000 collaborateurs, dont plus de la moitié environ hors de France métropolitaine, et réalise plus de 100 000 chantiers par an.
En 2010, le chiffre d'affaires consolidé de Colas a atteint 11,7 milliards d'euros et le résultat net (part du Groupe) 224 millions d'euros.

Pour plus d'informations sur le groupe Colas : www.colas.com

A propos de NEOFI Solutions :
NEOFI Solutions est un éditeur de logiciel spécialisé dans la problématique de la circulation des flux financiers des administrations, assurances, banques, caisses de retraite, institutions de prévoyance, entreprises internationales, entreprises nationales, mutuelles ou prestataire d'externalisation de service. Son offre NEOFI Link, progiciel d'interfaçage dédié aux utilisateurs fonctionnels, permet la construction et l'optimisation des processus métiers par un simple paramétrage. C'est une autre façon plus simple, plus économique et plus sûre de rendre vos applications interopérables avec votre environnement quotidien.

Pour plus d'information sur NEOFI Solutions : www.neofi-solutions.com

30 septembre 2011 : la date de la mort des protocoles-dinosaures

Par Bertrand Lemaire - CIO Online, Edition du 11/08/201

Etebac et Transpac, très utilisés en monétique, s'arrêtent le 30 septembre 2011. CFONB 120 et CFONB 240 entament leur agonie.

Cette fois, plus rien ne pourra sauver les protocoles-dinosaures qui traînent encore parfois dans les SI d'entreprises, et pas seulement des PME. Le 30 septembre 2011 signera l'arrêt définitif de l'Etebac (Echanges TElématiques BAnques Clients), en lien avec l'arrêt du réseau X25 de France Télécom, Transpac. Ce dernier eut son heure de gloire à l'époque du (...)

Lire l'article dans CIO Online

3SKey : Interview d'Arnaud Boulnois, directeur de SWIFT France

Interview réalisée par Michel Costandi  pour Finyear www.finyear.com, parue dans le numéro 3 du 31 mai 2011

Arnaud BOULNOIS, directeur de SWIFT France

Lancée à l’occasion du SIBOS 2010, 3SKey est la solution de signature personnelle développée par SWIFT pour le compte de la communauté bancaire française. A l’heure où des milliers d’entreprises françaises sont en train d’abandonner le protocole Etebac au profit de nouvelles solutions telles que SWIFTNet ou EBICS, 3SKey s’impose comme le nouveau standard de signature personnelle pour les trésoriers d’entreprise.

Que signifie cet acronyme et quel est le principe de 3SKey ?

Arnaud Boulnois : 3SKEY signifie “SWIFT Secure Signature Key”. Il s’agit d’une solution de signature personnelle multi bancaire et interopérable sur tout type de réseau. 3SKey répond parfaitement aux besoins des acteurs du secteur bancaire et de leurs clients. Pour les entreprises, 3SKey est un moyen de signer les fichiers de paiements qu’elles transmettent à leurs banques grâce un système de signature unique et de gérer leurs relations avec leurs différentes banques de manière plus efficace.

Quelle gestion faut-il prévoir pour les tokens et pour les certificats ? Quelles sont les durées de vie, comment se passe le renouvellement d'un certificat auprès de plusieurs banques ?

AB : Les tokens 3SKey sont distribués par les banques. Les utilisateurs doivent activer les tokens sur le portail web 3SKey, puis les déclarer auprès de l’ensemble des banques avec lesquelles ils souhaitent échanger. Après 3 ans, l’utilisateur doit procéder au renouvellement du token. Cette opération s’effectue de manière transparente vis-à-vis des banques.

Y a-t-il une corrélation entre les pouvoirs et les certificats ?

La gestion des pouvoirs bancaires (et l’association token/pouvoir) est une prérogative du système d’information des banques. C’est elle qui gère la corrélation avec le certificat.

Comment se passe la révocation ? Où sont gérées les listes de révocation ?

La révocation est à l’initiative de l’entreprise qui révoque le certificat sur le portail 3SKey. Les banques accèdent aux listes de révocation mises à disposition en temps réel par SWIFT.

3SKey est-il vraiment utilisable indifféremment avec les protocoles EBICS TS et SWIFTNet ?

3SKey est multi-canal et peut donc être utilisé avec les protocoles SWIFTNet et EBICS TS, mais également sur FTP(s) et web-banking, entre autres. Il est important de préciser que la combinaison de 3SKey et de FileAct constitue pour le trésorier d’entreprise une solution a minima isopérimètre pour le remplacement d’ETEBAC 5, en particulier pour ce qui est de la non-répudiation, du rôle de tiers de confiance et de la signature personnelle bien-sûr.

A qui doit-on s'adresser pour mettre en place 3SKey ?

Les banques se chargent de la distribution de 3SKey. 

Quelles sont les banques qui supportent 3SKey à ce jour ? La prise en charge de 3SKey est-elle au même niveau dans toutes les banques ?

3SKey a immédiatement été adopté et recommandé à leurs clients par les plus importants groupes bancaires présents en France. Fin 2010, les banques suivantes se sont engagées à accepter 3SKey : Banque Espírito Santo et de la Vénétie, Barclays France, BBVA, BNP Paribas, BRED Banque Populaire, Citi, Crédit Agricole, HSBC France, La Banque Postale, Natixis et Société Générale. Depuis, elles ont été rejointes par Neuflize OBC, CA-CIB, Arkea, ING, Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Mizuho Corporate Bank.
La prise en charge peut varier selon le canal couvert (SWIFT, EBICS, FTP, Web-banking).

Quels sont les coûts initiaux et récurrents de cette solution ?

Les tarifs sont variables d’une banque distributrice à une autre. 

Depuis ETEBAC 5 la France est pionnière en matière de signature électronique personnelle des fichiers bancaires. Le souci de la sécurité est-il équivalent dans les autres pays d'Europe par exemple ?

La France a été un laboratoire pour 3SKey puisque c’est ici que SWIFT a testé avec succès sa solution de signature personnelle. Le souci de sécurité est partagé par l’ensemble des banques, mais les habitudes et les outils peuvent varier d’un pays à un autre. Malgré cela, nous remarquons une convergence vers les solutions de signature électronique personnelle.

Quelles sont les perspectives d’évolutions techniques de la signature 3SKey ?

SWIFT est attentif à l’évolution des besoins des trésoriers. Nous suivons par exemple de près le développement de l’utilisation des nouveaux outils mobiles comme les tablettes et les smartphones. Nous travaillons également sur le besoin de sécurisation accrue des accès vers les sites de web-banking.

Quels obstacles restent à franchir pour que 3SKey s'impose comme le standard ? Quelles seront les clés du succès de cette solution universelle de signature ?

L’adoption par les banques et les entreprises en France est un succès, la deuxième étape consistera à développer l’adoption de 3SKey à l’international, plusieurs banques à l’étranger ont déjà adopté cette solution, notamment poussées par de grandes entreprises françaises. 3Skey possède tous les atouts pour devenir le standard de l’industrie financière pour la signature personnelle.

Le mot de la fin ?

Toutes les informations à propos de 3SKey sont disponibles sur le site www.3skey.com. Ce site propose notamment des supports vidéo en français pour faciliter l’installation et l’activation des tokens 3SKey.

Propos recueillis par Michel COSTANDI, Consultant chef de projets chez NEOFI Solutions, société spécialisée dans l’intégration et l’interopérabilité des applications financières, qui propose, dans le cadre du SEPA, des solutions optimisées de mise en conformité et de communication bancaire.
www.neofi-solutions.com

La prolongation d’ETEBAC va-t-elle retarder l’adoption des protocoles de nouvelle génération ?

Source : bfinance (30/06/2011)

À en croire les banques, les efforts déployés depuis plusieurs mois pour accompagner la migration vont être maintenus avec l’objectif de rendre toutes les entreprises opérationnelles avant la fin de l’année. Les banques relaient ainsi les recommandations du Comité français d’organisation et de normalisation bancaires (CFONB) faites en réaction à la décision d’Orange Business Service de repousser l’échéance de l’entretien du réseau X25 jusqu’au 30 juin 2012, pour permettre aux entreprises d’achever leur migration dans de bonnes conditions. Si l’arrêt du support technique se fait moins menaçant à court terme, la communication des derniers mois autour de la date butoir à l’automne 2010 a produit (...)

Lire l'article dans bfinance

[video] Migration ETEBAC / EBICS - Un client témoigne

Source : wideo.fr

Migration ETEBAC / EBICS - Un client témoigne - wideo
Migration ETEBAC / EBICS - Un client témoigne

Mots-clés : professionnels entrepreneurs migration etebac ebics

Video de toutbnpparibas

3SKey s’impose comme un standard de la migration ETEBAC 5

Communiqué de presse

Paris, le 23 juin 2011 - Plébiscitée par la communauté bancaire depuis son lancement en
octobre 2010, la solution de signature personnelle 3SKey de SWIFT rencontre un franc succès.

Adoptée dès son lancement par plusieurs banques majeures parmi celles présentes en France, dont

Banque Espírito Santo et de la Vénétie, Barclays France, BBVA, BNP Paribas, BRED Banque Populaire, Citi, Crédit Agricole CIB, HSBC France, La Banque Postale, Natixis et Société Générale, la solution 3SKey emporte l’adhésion d’un nombre toujours croissant de banques en France depuis le début de l’année 2011. Ainsi, Bank of Tokyo - Mitsubishi, Banque Neuflize OBC, Banque Palatine, Crédit du Nord, Crédit Mutuel Arkea, ING, Mizuho Corporate Bank, et Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Limited complètent aujourd’hui une liste de plus 25 établissements bancaires qui intègrent 3SKey dans leur offre pour favoriser le remplacement d’ETEBAC 5.

Pour Marie-Laurence Faure, Cash-Management, Head of Marketing Channel Products chez BNP Paribas : « 3SKey s'inscrit dans la logique des cartes ETEBAC 5, gérées par un tiers de confiance neutre (GIE Cartes Bancaires) et distribuées par les établissements bancaires. Dans le contexte actuel de déploiement des moyens de paiements SEPA en Europe et des formats XML ISO 20022 dans le monde, 3SKey est la solution universelle de signature personnelle pour valider les opérations en France et à l'international avec toutes les banques adhérant au système. »

Coté entreprises, l’adoption est également très rapide, avec déjà plus de 3.000 certificats activés et 16.000 certificats commandés et en cours de distribution.

Directeur Trésorerie et Financement chez Virbac, groupe pharmaceutique vétérinaire basé dans les Alpes-Maritimes, Chérifa Hemadou salue l'efficacité de 3SKey et se félicite de l’arrivée sur le marché d’une solution multi-acceptée : « 3SKey a été mis en place dans le souci d'obtenir et d'assurer le même niveau de sécurité et de simplicité d'usage qu’ETEBAC 5. La signature se fait à l’aide de clés USB, et celle-ci est acceptée par l’ensemble de nos banques. Nous allons l’utiliser avec tous nos partenaires, dont Société Générale qui a fait preuve d’une grande efficacité dans l’implémentation : nous sommes en production depuis quelques mois. »

3SKey se développe en Europe et à l’international, un nombre croissant d’institutions financières se déclarant prêtes à proposer 3SKey à leurs clients entreprises.

Toutes les informations à propos de 3SKey sont disponibles sur le portail dédié www.3skey.com

A propos de SWIFT
SWIFT est une société coopérative qui permet aux membres de son réseau d’échanger des informations financières standardisées et automatiques de manière sure et fiable, et, dès lors, de réduire les coûts, de limiter les risques opérationnels et de supprimer des processus opérationnels inefficaces. Plus de 9500 organismes bancaires, établissements financiers, institutions et entreprises dans 209 pays bénéficient des produits et services et de l’expertise de SWIFT et de sa plateforme de communication sécurisée unique au monde. SWIFT assure l'échange sécurisé de données propriétaires en garantissant confidentialité et intégrité. SWIFT facilite également le rapprochement des acteurs de la communauté financière pour élaborer ensemble des pratiques de marché, définir des standards et envisager des solutions aux questions d’intérêt commun. En utilisant SWIFT, les clients peuvent générer de nouvelles possibilités d'affaires et un nouveau flux de revenus. Pour de plus amples informations, rendez-vous sur swift.com

La sécurité guide les projets

Par Frédérique Garrouste, L'AGEFI (16/06/2011)

Visant à mieux gérer paiements et encaissements, les chantiers Etebac et Sepa ont pris du retard.

Lire l'article dans L'AGEFI

CertEurope renforce la polyvalence de ses certificats

Par Emmanuelle Lamandé source : Global Security Mag

CertEurope annonce la polyvalence de ses autorités de certifications en permettant la génération de deux certificats sur le même support (RGS et PRIS v1).

Cette annonce stratégique s’inscrit dans le cadre de l’évolution de la réglementation en matière de référencement des certificats électroniques. Cela se traduit par la cohabitation de deux référentiels : RGS et PRIS v1. C’est dans ce contexte et pour permettre à ses clients de ne pas être gênés par cette mesure, que CertEurope a fait évoluer son offre pour s’aligner sur les nouveaux standards (...)

Lire l'article dans Global Security Mag

Migration ETEBAC : les inquiétudes des entreprises

Source : REVUE BANQUE

La conférence du 2 mai dernier organisée sous le patronage de Bercy pour mobiliser les entreprises au changement de protocole dans les relations banque-entreprise – d’Etebac vers les protocoles Ebics, Swiftnet ou des solutions de web banking –, a été l’occasion d’un dialogue entre les entreprises et les banques.
En premier lieu, le standard Ebics TS, qui comporte une signature embarquée comme la version actuelle Etebac 5, ne serait pas encore disponible dans toutes les banques. « Nous nous sommes en premier lieu préoccupés du standard Ebics T, qui correspond à l’ancien protocole Etebac 3 utilisé par environ 90 000 entreprises, alors que 4 à 5 000 entreprises seulement travaillent sur Etebac 5 et (...)

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